Plikt til å undersøke

Vi bidrar aktivt til å bekjempe hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme 

Bill Kill er et betalingsforetak, jf. lov om finansforetak og finanskonsern 2015 § 2-10. Bill Kill har i henhold til lov av 17. april 2015 nr. 17 om finansforetak («ffl») § 13-5 hensiktsmessige retningslinjer og rutiner for å identifisere, håndtere, overvåke og rapportere den risiko selskapet er, eller kan bli, eksponert for.

Bill Kill har en undersøkelsesplikt. Undersøkelsesplikten inntrer når vi avdekker forhold som kan tyde på at fakturaer/midler har
tilknytning til en straffbar handling, jf. hvvl § 25 (1). I henhold til rundskriv 8/2019 er terskelen for å gjennomføre undersøkelser lav. Enhver indikasjon kan i prinsippet være tilstrekkelig. Etter hvvl § 25 (2) skal det foretas «nærmere» undersøkelser dersom det avdekkes forhold som avviker fra kunnskap om kunden, kundeforholdets formål og tilsiktede art, jf. hvvl § 25 (2), eller dersom en transaksjon fra en faktura:

• synes å mangle et legitimt formål,
• er uvanlig stor eller kompleks,
• er uvanlig i forhold til kundens kjente forretnings- eller privattransaksjoner,
• utføres til eller med en kunde fra et land som ikke har tilfredsstillende tiltak mot hvitvasking eller
finansiering av terrorisme, eller
• på annen måte har en uvanlig karakter.

Dersom det avdekkes forhold som kan tyde på at midler eller faktura har tilknytning til hvitvasking eller terrorfinansiering, og at nærmere undersøkelser gir grunnlag for mistanke etter hvvl. § 26, vil det bli rapportert til Økokrim.